예상 결과
약 91만원 납부 ~ 46만원 환급 사이
2025년 귀속, 2026년 1~2월 정산 기준
연말정산 환급금 계산기
아는 것만 넣으세요. 나머지는 비워둬도 됩니다. 홈택스 들어가기 전에 대략 얼마가 나올지 범위로 알려드립니다.
1. 기본 정보
2. 카드·현금 사용액
총급여의 25%를 넘게 써야 공제가 시작됩니다. 지금 기준 1,250만원.
3. 공제 항목 (아는 것만)
예상 결과
약 91만원 납부 ~ 46만원 환급 사이
중앙값 납부 22만원, 지방소득세 포함
아직 공제 항목이 없습니다. 카드 사용액과 보험료만 넣어도 결과가 크게 달라집니다.
기납부세액은 간이세액표(100% 기준)로 추정했습니다. 약 261만원. 급여명세서 소득세 합계를 넣으면 범위가 좁아집니다.
지금 할 수 있는 것
연금저축·IRP를 900만원 더 넣으면 최대 149만원을 더 돌려받습니다. 12월 31일 입금분까지 인정됩니다.
이 계산기는 참고용 추정치입니다. 월급이 매달 같고 상여가 없다고 가정합니다. 비과세 소득, 중도 입퇴사, 장기주택저당차입금, 부녀자·한부모 공제, 출산·입양 공제, 기부금 이월은 반영하지 않습니다. 실제 세액은 홈택스 연말정산 간소화 자료와 회사 정산 결과를 따릅니다.
2025년 귀속 연말정산, 작년과 달라진 것
- 자녀세액공제가 올랐습니다. 첫째 25만원, 둘째 30만원, 셋째부터 40만원입니다.
- 월세 세액공제 대상이 총급여 8000만원 이하로 넓어졌고 한도는 1000만원입니다.
- 주택청약종합저축 공제 한도가 연 300만원 납입분까지입니다.
- 2024~2026년 혼인신고자는 결혼세액공제 50만원을 한 번 받을 수 있습니다.
- 출산·보육수당 비과세 한도는 월 20만원입니다.
계산 순서
- 총급여에서 근로소득공제, 인적공제, 4대보험, 카드 공제를 빼서 과세표준을 구합니다.
- 과세표준에 6~45% 누진세율을 적용해 산출세액을 냅니다.
- 근로소득세액공제, 자녀, 연금계좌, 보험·의료·교육·기부, 월세 공제를 빼서 결정세액을 냅니다.
- 1년 동안 이미 낸 소득세(기납부세액)와 결정세액의 차이가 환급 또는 추가 납부액입니다.
자주 묻는 질문
결과가 왜 범위로 나오나요?
회사가 매달 떼는 소득세는 간이세액표 기준이라 사람마다 다르고, 간소화 자료에 빠진 항목이 생기기 때문입니다. 회사가 떼는 세액은 근로자가 간이세액표의 80%, 100%, 120% 중 고를 수 있어서 같은 연봉이라도 기납부세액이 다릅니다. 이 계산기는 그 선택폭과 입력 누락을 감안해 범위를 보여줍니다. 기납부세액을 직접 입력하면 범위가 크게 좁아집니다.
기납부세액은 어디서 보나요?
매달 급여명세서의 "소득세" 항목을 12개월 더하면 됩니다. 지방소득세는 빼고 소득세만 더하세요. 회사 인사 시스템의 원천징수부에서도 확인할 수 있습니다.
맞벌이 배우자도 부양가족에 넣나요?
아닙니다. 연소득 100만원(근로소득만 있으면 총급여 500만원)을 넘는 배우자는 기본공제 대상이 아닙니다. 자녀는 부부 중 한 명만 공제받을 수 있습니다.
지금 뭘 더 하면 환급이 늘어나나요?
12월 31일까지 연금저축·IRP 납입이 가장 확실합니다. 총급여 5500만원 이하면 납입액의 16.5%(지방세 포함), 초과면 13.2%가 세액에서 바로 빠집니다. 남은 한도는 아래 상세 내역에서 확인하세요.